杭州公安机关近日破获一起利用“跑步平台”和虚拟货币为跨境赌博、电信网络诈骗等黑灰色产品提供资金支付渠道和结算服务的犯罪团伙，涉案金额超过500亿元。公安专家认为，在我国打击跨境赌博、各部门加强资金监管的背景下，犯罪团伙引入了“跑子平台”，通过虚拟货币结算的方式为跨境洗钱提供了新的渠道。此类犯罪形式迅速升级和迭代，战术极其隐蔽，对我国外汇管理和金融秩序构成严重威胁，急需采取有针对性的防范措施。
“跑步平台”“洗白”黑金每月近百亿元
2019年9月下旬，杭州市公安局西湖分局在工作中发现了一个名为“天天”的App平台，通过众多个人微信、支付宝二维码进行归集转账，为境外赌博网站、电信诈骗团伙等黑灰色产品的非法收入提供流通结算服务，平台从中赚取了大量的结算费用。
西湖区公安局副局长魏东表示，经过初步调查，仅2019年6-9月，平台注册会员就跑了7万多名乘客，流通资金流达500多亿元，结算能力近300亿元。平均每月向上游黑灰生产提供近百亿元的“粉饰”资金。
通过深入分析平台的“人员链”、“资金链”、“技术链”、“利益链”，警方逐渐摸清了犯罪组织的结构。
经调查，2019年初，境外不法分子华某通过国内人员远程控制，搭建了“天天向上”平台，引入上游黑灰生产平台资金支付需求，通过“分级代理、分级挖潜”的方式，招募了大量“跑客户”开展“跑客户”业务。
2019年下半年，为了规避风险控制资金的监管，该团伙引入了数字现金的“运行点”模式，试图进行转型。非法资金被转换成锚定在1: 1美元的TEDA元(USDT)，然后进入“平台外”资金链。截至封网时，发现“每日向上”平台为跨境赌博、电信网络诈骗等1900多种上游黑灰色产品提供资金支付渠道和结算服务，使300多亿元资金在没有监管的情况下流向海外。
2020年5月27日，杭州警方组织150多名警察在全国范围内开展收网活动。截至目前，已抓获平台国内技术团队、代理商、大型跑步客户、主要上游黑灰商家、虚拟货币交易相关团队85余人，扣押冻结资产6500余万元，查处黑灰生产平台2个。
多个犯罪产业链编织地下资本渠道
“随着我国打击洗钱犯罪的力度加大，传统的三方支付对于各种黑灰色生产接受者来说很有可能被监管，交易风险加大。”杭州市公安局经侦支队政委王飞表示，“此时作为第四方支付的‘运行平台’异军突起，发展迅速，呈现出众多犯罪产业链融合的趋势。”
以赌博平台为例，赌徒在赌博平台上有充值需求，会将需求发送到相应的“跑步平台”。平台根据充值金额的需求生成订单，并将订单挂到App前端。成功后上传自己的收藏二维码，通过反向链接传给赌徒，赌徒付款。“运行平台”随后确认订单完成，并分配和扣除相同金额的运行保证金。
办案民警纪晋军表示，“跑步平台”具有场景不受限制、支付简单、持续等优点
——，格式升级快。从1.0版利用手机黑卡、银行黑卡搭建洗钱“水房”，到2.0版多重二维码“聚合支付”，再到3.0版虚假跨境交易对冲基金，再到4.0版二维码“跑点”，再到5.0版数字现金“跑点”涉案，前后仅数年，尤其是区块链科技与真实犯罪结合，赋予传统侦查理念，
——衍生犯罪的链条很多。为了维护犯罪生态，该平台在发展大量“非客户”、数字现金兑换商、代理商和“黑卡”交易员的同时，也催生了大量帮助信息网络犯罪活动、阻碍信用卡管理和非法经营等犯罪行为。
——有很强的逃避打击的能力。犯罪团伙选择建立海外数据，引入数字现金，规避外汇管制和金融监管，清理大量黑灰色产品的非法收入，并安全运送到利益集团的高层，以逃避公安机关的调查和打击。
迫切需要整合整个资源链
“与传统的地下钱庄相比，‘天天向上’的运营平台融入了区块链技术，以锚定价格的虚拟货币作为洗钱渠道，更加隐蔽，对社会危害更大。”杭州警方负责人说。
——严重损害了国内银行监管体系。平台收益转化为数字现金后，难以跟踪监管，“运行平台”中的资金形成隐藏的闭环，国家银行系统对交易资金的监管链失效。
——严重破坏了国家外汇管理体制。本案涉及的TEDA货币以数字现金的形式做外汇兑换和流通业务，实质上影响了外汇平衡，挑战了人民币作为国家信用货币的权威性和外汇法定货币的唯一性。
——极大地助长了上游黑灰色产品的犯罪嚣张气焰，如跨境赌博和电信网络新犯罪。本案涉及的“漂白”资金流向和资金渠道的运输、出口方向基本都在境外，造成大量资产外流，以及助长上游犯罪的不良后果。
——犯罪辐射性强，影响面广。末路跑客，由于准入门槛低，返利金额大的诱惑，平台有比较完整的代理开发体系，跑客辐射速度快，基础量大，涉案人数上万；在平台方面，由于技术难度低，源代码泛滥，搭建一个简单的运行平台并不难，而且也是在线的
充斥着销售跑分平台代码的广告，“跑分平台”辐射速度也很快。“打击地下钱庄工作事关国家金融和经济安全，事关国家经济社会发展大局，我们必须始终保持高压严打态势，坚持问题导向、标本兼治，坚持境内境外同步，网上网下一体，坚决斩断黑金跨境通道。”杭州市委常委、公安局长金志表示。
金志认为，随着新型犯罪团伙的多链条融合态势不断升级，传统的公安打击模式已经不再适应，必须要坚持多警种合成作战，加强与人民银行、外汇管理局等部门的沟通协调；加强线索联合研判和传递，建立完善涉案资金快速调查协作机制；加强国际执法合作，强力缉捕在逃人员。
业内人士表示，当前美国将加密货币的反洗钱划归到专门的机构负责，将比特币等虚拟货币按照“货币服务业”进行反洗钱监管，该机构对数字货币的监管覆盖了从持有到交易的所有环节，同时也覆盖了传统金融机构和数字货币交易所。我国对于加密货币的监管也要不断升级，仅凭禁止交易无法阻止加密货币市场的运行。可建立配套的资金监控体系，借助科技完善追踪机制，同时进行国际合作，形成威慑力，让洗钱的不法分子不再嚣张，让区块链不再成为法外之地。